عبدالرضا بخشایی مدیر بازرسی و مبارزه با پولشویی سپ در مصاحبه با روابط عمومی، از دو وظیفه اصلی این واحد گفت: در موضوع مبارزه با پولشویی (AML) تمرکز اصلی بر احصاء، پیاده سازی و ممیزی الزامات مختلف مبارزه با پولشویی در شرکت است و در خصوص موضوع مدیریت تقلب (Fraud Management) تمرکز روی کشف تراکنش ها و رفتارهای تراکنشی مشکوک و متقلبانه و جلوگیری از آنهاست.
بخشایی منظور از تراکنش های Fraud را تراکنش های مشکوک و تقلبی دانست و گفت: متاسفانه امروزه برخی از پذیرندگانی وجود دارند که فعالیت اصلی و مطابق با مجوز خود را انجام نمی دهد و با استفاده از این بستر به مقاصد دیگری می رسند که در این مرحله تشخیص Fraud کار آسانی در گذشته نبود. اما در حال حاضر با توجه به طراحی سیستم¬های تحلیلی و پالایش داده¬ها در سپ توانسته ایم، از بسیاری تراکنش¬های مشکوک جلوگیری به عمل آوریم و در صورت شناسایی تراکنش مشکوک اقدامات لازم جهت مسدود سازی ترمینال یا اکشن های دیگر صورت خواهد گرفت.
وی با اشاره به فعالیت سایت¬های شرط¬بندی اظهار کرد: حساسیت نهادهای ناظر و لزوم مقابله با این تخلف باعث شده تا اعمال محدودیت و کنترل بیشتری بر روی درگاه پرداخت اینترنتی سپ صورت گیرد. اما در سایت¬های شرط¬ بندی، به دلیل عدم آگاهی شهروندان در هنگام عضویت و فعالیت یا در مواردی همکاری خود کاربر، تمام اطلاعات کارت بانکی در اختیار سایت شرط بندی مذکور قرار می¬گیرد و در این زمان به راحتی امکان سو استفاده از کارت بانکی از طریق تراکنش کارت به کارت میسر می شود. در این فرآیند حتی رمز پویا نیز در این سایتها یا اپلیکیشن¬ها در دسترس گردانندگان آنها قرار میگیرد.
مدیر بازرسی و مبارزه با پولشویی پرداخت الکترونیک سامان در خصوص وضع قوانین و تدابیر امنیتی از سوی شاپرک گفت: جلسات متعددی با همکاری شاپرک و شرکت کاشف و کلیه PSPهای کشور جهت همفکری و اتخاذ راهکارهای مناسب با این پدیده تشکیل شده است اما عدم دسترسی به کل اطلاعات شبکه بانکی، ما را با برخی مشکلات در پاسخگویی مواجه کرده است. شرکت های حوزه پرداخت، تنها به قسمتی از اطلاعاتی دسترسی دارند که از سوئیچ خودشان انتقال وجه صورت می گیرد و در صورت مشکوک شدن به تراکنش های غیرعادی، تنها می¬توانند تدابیر محدود سازی سیستمی را در بستر خودشان انجام دهند. در همین راستا انتظار ما از رگولاتورها این است که اطلاعات بیشتری را در بستری یکپارچه در اختیار psp ها قرار دهند و یا درصورت امکان، اطلاع رسانی مناسبی در خصوص مسدودسازی کارت ها و درگاه های متخلف انجام شود.
هشدار امنیتی
بخشایی در پایان مصاحبه بیان کرد: هشدارهای پلیس فتا باید جدی گرفته شود و شهروندان هیچ گاه نباید اطلاعات کارت بانکی خود را در اختیار اشخاص دیگر قرار دهند و باید آگاهی خود را در این خصوص افزایش دهند تا فریب افزایش درآمد در سایت های شرط بندی و قمار را نخورند؛ زیرا که ورود به این سایت ها در هر شرایطی منجر به باخت و کلاهبرداری خواهد شد، هرچند که در اوایل ممکن است منجر به افزایش درآمد شود.
اقدامات سپ در پیشگیری از فعالیت سایت های شرط بندی و قمار
تاکید بر جذب منابع پایدار و افزایش سهم بازار محور همایش بررسی عملکرد و تبیین اهداف واحدهای بانک ملی ایران در سال ۱۴۰۳
بانک و رسانه: اعضای هیات مدیره و هیات عامل بانک ملی ایران در نخستین روز از همایش ارزیابی عملکرد سال 1402 و تبیین اهداف سال 1403 بانک ملی ایران ضمن بررسی و تبادل نظر در خصوص شاخص های عملکردی شعب بر اهمیت استفاده از ابزارهای مالی تعهدی برای ارائه خدمات بهینه به مشتریان تاکید کردند و بسیج امکانات و فعال شدن همه ظرفیت های بانک را در راستای جذب منابع پایدار و ارزشمند و افزایش کسب سهم از بازار همسو با سیاست های راهبردی و اعتباری بانک در سال جاری را مهم دانستند.
انتصاب مدیر و معاون شعب منطقه اصفهان بانک ایران زمین
بانک و رسانه: جلسه معارفه مدیر و معاون اداری مالی مدیریت شعب منطقه استان های اصفهان، قم، مرکزی و چهارمحال بختیاری با حضور عضو هئیت سرپرستی و مدیر امور شعب بانک ایران زمین برگزار شد.
برندگان دومین جشنواره بزرگ اصناف بانک تجارت معرفی شدند
بانک و رسانه: با برگزاری قرعهکشی جوایز دومین جشنواره بزرگ اصناف بانک تجارت، 1458 برنده خوش شانس این جشنواره معرفی شدند.
ثبت دیدگاه
- دیدگاه های ارسال شده توسط شما، پس از تایید توسط تیم مدیریت در وب منتشر خواهد شد.
- پیام هایی که حاوی تهمت یا افترا باشد منتشر نخواهد شد.
- پیام هایی که به غیر از زبان فارسی یا غیر مرتبط باشد منتشر نخواهد شد.
مشاهده مشخصات مجوز در سامانه جامع رسانه های جامع کشور
مشاهده مشخصات مجوز در سامانه جامع رسانه های جامع کشور
«جباری» بیمه رازی را متحول کرد
بانک و رسانه: بیش از شش ماه از حضور علی جباری در شرکت بیمه رازی می گذرد و این شرکت در این مدت با تحولات قابل توجهی همراه بوده است.
افزایش سرمایه شرکت به ۵۰۰ میلیارد ریال
بانک و رسانه: مدیرعامل شرکت بازرگانی دانا اعلام کرد: افزایش سرمایه شرکت به 500 میلیارد ریال و دریافت چند گواهینامه و نمایندگی از شرکتهای بینالمللی از اهم عملکرد این شرکت است.
پیام مدیر عامل بانک توسعه صادرات ایران به مناسبت هفته دولت
بانک و رسانه:دکترعلی صالح آبادی مدیرعامل بانک توسعه صادرات ایران با صدور پیامی در هفته دولت به کارمندان و خدمتگزاران نظام اسلامی تبریک گفت.
پسوندهای منفی را از تهران جدا کنیم/از ظرفیت های گردشگری غافلیم
تهران به عنوان پایتخت کشور و با این وسعت و وجود ۲۲۰۰ساختمان فرهنگی و تاریخی،ظرفیت بی بدیلی از جاذبه های دیدنی و گردشگری را داراست که معتقدم در معرفی این جاذبه ها و بهره مندی از ظرفیت های موجود،غفلت شده است.
تاکید بر جذب منابع پایدار و افزایش سهم بازار محور همایش بررسی عملکرد و تبیین اهداف واحدهای بانک ملی ایران در سال ۱۴۰۳
بانک و رسانه: اعضای هیات مدیره و هیات عامل بانک ملی ایران در نخستین روز از همایش ارزیابی عملکرد سال 1402 و تبیین اهداف سال 1403 بانک ملی ایران ضمن بررسی و تبادل نظر در خصوص شاخص های عملکردی شعب بر اهمیت استفاده از ابزارهای مالی تعهدی برای ارائه خدمات بهینه به مشتریان تاکید کردند و بسیج امکانات و فعال شدن همه ظرفیت های بانک را در راستای جذب منابع پایدار و ارزشمند و افزایش کسب سهم از بازار همسو با سیاست های راهبردی و اعتباری بانک در سال جاری را مهم دانستند.
انتصاب مدیر و معاون شعب منطقه اصفهان بانک ایران زمین
بانک و رسانه: جلسه معارفه مدیر و معاون اداری مالی مدیریت شعب منطقه استان های اصفهان، قم، مرکزی و چهارمحال بختیاری با حضور عضو هئیت سرپرستی و مدیر امور شعب بانک ایران زمین برگزار شد.
برندگان دومین جشنواره بزرگ اصناف بانک تجارت معرفی شدند
بانک و رسانه: با برگزاری قرعهکشی جوایز دومین جشنواره بزرگ اصناف بانک تجارت، 1458 برنده خوش شانس این جشنواره معرفی شدند.
بانک آینده ۱۲ هزار زوج را به خانه بخت فرستاد
بانک و رسانه: بانک آینده طی سال 1402 در عمل به تعهدات تکلیفی در قبال پرداخت تسهیلات قرضالحسنه ازدواج با تحقق قریب به 100 درصدی تعهدات، عملکرد مطلوبی را به ثبت رسانده است.
پرداخت ۲۲۵۰ میلیارد تومان از مطالبات داروخانهها، پزشکان و مراکز درمانی طرف قرارداد
بانک و رسانه: معاون درمان سازمان تأمیناجتماعی از پرداخت 2250 میلیارد تومان از مطالبات داروخانهها، پزشکان و مراکز طرف قرارداد این سازمان در روز سوم اردیبهشت ماه خبر داد.
تاکید بر جذب منابع پایدار و افزایش سهم بازار محور همایش بررسی عملکرد و تبیین اهداف واحدهای بانک ملی ایران در سال ۱۴۰۳
بانک و رسانه: اعضای هیات مدیره و هیات عامل بانک ملی ایران در نخستین روز از همایش ارزیابی عملکرد سال 1402 و تبیین اهداف سال 1403 بانک ملی ایران ضمن بررسی و تبادل نظر در خصوص شاخص های عملکردی شعب بر اهمیت استفاده از ابزارهای مالی تعهدی برای ارائه خدمات بهینه به مشتریان تاکید کردند و بسیج امکانات و فعال شدن همه ظرفیت های بانک را در راستای جذب منابع پایدار و ارزشمند و افزایش کسب سهم از بازار همسو با سیاست های راهبردی و اعتباری بانک در سال جاری را مهم دانستند.
انتصاب مدیر و معاون شعب منطقه اصفهان بانک ایران زمین
بانک و رسانه: جلسه معارفه مدیر و معاون اداری مالی مدیریت شعب منطقه استان های اصفهان، قم، مرکزی و چهارمحال بختیاری با حضور عضو هئیت سرپرستی و مدیر امور شعب بانک ایران زمین برگزار شد.
برندگان دومین جشنواره بزرگ اصناف بانک تجارت معرفی شدند
بانک و رسانه: با برگزاری قرعهکشی جوایز دومین جشنواره بزرگ اصناف بانک تجارت، 1458 برنده خوش شانس این جشنواره معرفی شدند.
بانک آینده ۱۲ هزار زوج را به خانه بخت فرستاد
بانک و رسانه: بانک آینده طی سال 1402 در عمل به تعهدات تکلیفی در قبال پرداخت تسهیلات قرضالحسنه ازدواج با تحقق قریب به 100 درصدی تعهدات، عملکرد مطلوبی را به ثبت رسانده است.
پرداخت ۲۲۵۰ میلیارد تومان از مطالبات داروخانهها، پزشکان و مراکز درمانی طرف قرارداد
بانک و رسانه: معاون درمان سازمان تأمیناجتماعی از پرداخت 2250 میلیارد تومان از مطالبات داروخانهها، پزشکان و مراکز طرف قرارداد این سازمان در روز سوم اردیبهشت ماه خبر داد.
انتقاد علی خسروی داور و کارشناس از بازی های المپیک ریو
در جدول رده بندی آمریکا با ۱۰ طلا، ۱۱ نقره و ۱۰ برنز و مجموع ۳۱ در رده اول قرار دارد، چین با ۱۰ طلا، ۵ نقره و ۸ برنز و مجموع ۲۳ در رده دوم و ژاپن با ۶ طلا، یک نقره و ۱۱ برنز در مکان سوم جدول توزیع مدالها قرار دارند.
شکست پرسپولیس برابر سایپا/ دایی اجازه نداد برانکو قهرمان شود
در دقایق باقی مانده پرسپولیس بر فشار حملاتش اضافه کرد تا با کسب یک امتیاز قهرمانی اش را مسجل کند اما سایپایی ها اجازه باز شدن دروازه شان برای بار دوم را ندادند تا با کسب سه امتیاز ارزشمند این بازی، قهرمانی سرخپوشان را هم به تعویق بیندازند.
شفر: بازیکنان ما برای جام جهانی آماده هستند
سرمربی تیم فوتبال استقلال با بیان اینکه میتوانستیم در نیمه اول بازی با نفت تهران برنده باشیم، گفت: بر خلاف نظر کارلوس کیروش بازیکنان استقلال برای جام جهانی آماده هستند.